AML und Verifizierung bei Lucky7

Als lizenziertes Online-Casino unter der MGA-Lizenz MGA/B2C/823/2022 tragen wir Verantwortung für die Verhinderung von Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegally erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Wir betreiben Lucky7 Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2022 der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen AML-Gesetzen sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Unser AML-Programm umfasst Risikobewertung, Kundenidentifikation, laufende Überwachung, Meldepflichten und interne Schulungen.

Wir haben einen benannten Geldwäschereibeauftragten (MLRO) sowie ein geschultes Compliance-Team. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Von Ihnen erhalten wir dafür vollständige Kooperation, da ohne sie keine Auszahlung erfolgen kann.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung (KYC) erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Alter (Mindestalter 18 Jahre) und Identität anhand der von Ihnen gemachten Angaben. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung zwingend erforderlich. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine Verifizierung verlangen.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung zwingend
• Schwellenwerte: bei erhöhten Einzahlungssummen oder auffälligem Spielverhalten
• Laufend: stichprobenartige Re-Verifizierungen und Aktualisierungen

Benötigte Dokumente

Wir bitten um understanding für diese Anfragen: Sie schützen Sie selbst und die Integrität unserer Plattform.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder Meldezettel (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallets auf Ihren Namen
• Bei Bedarf: Nachweis der Herkunft der Gelder (Source of Funds)

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Die Bearbeitung dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern den Prozess, deshalb prüfen Sie Ihre Uploads vor dem Absenden.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Konto unter „Verifizierung“ hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Echtheit.
• 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg wird die Auszahlung freigegeben.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem gesicherten System mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Daten ausschließlich an Regulierungsbehörden, Zahlungsdienstleister oder Strafverfolgungsbehörden weiter, soweit dies gesetzlich vorgesehen ist.

Nachweis der Geldherkunft

Bei höheren Einzahlungsvolumina oder ungewöhnlichen Mustern dürfen wir Sie um einen Source-of-Funds-Nachweis bitten. Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Vermögen, Erbschaft, Unternehmenserlösen oder Kapitalerträgen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Dividendennachweise oder Kaufverträge. Die Anfrage ist keine Vorverurteilung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Ohne Nachweis können wir keine Auszahlungen über den betreffenden Schwellenwerten freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen kontinuierlich auf Auffälligkeiten wie Strukturierung, untypische Beträge oder schnelle Einzahlung-Auszahlung-Zyklen. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel bevorzugt über denselben Weg wie die Einzahlung. Ersteinzahlung mit Kreditkarte, Auszahlung auf ein fremdes Wallet ist ausgeschlossen.

Grenzen: Einzahlung und Auszahlung ab 20 EUR, Auszahlungen bis 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. VIP-Spieler ab höheren Stufen erhalten erhöhte Limits. Die Bearbeitungszeit liegt zwischen 0 und 72 Stunden. Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder liefern Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb einer gesetzten Frist, sperren wir Auszahlungen und können die Kontoschließung veranlassen. Dasselbe gilt, wenn Dokumente gefälscht sind oder nicht mit den Registrierungsangaben übereinstimmen. Offene Guthaben aus bereits verifizierten legitimen Einsätzen zahlen wir auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto aus.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Betrug oder Minderjährigkeit sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Einziehung von Gewinnen und die Rückabwicklung von Transaktionen behalten wir uns vor. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Dauer der Datenspeicherung

Verifizierungs- und Transaktionsunterlagen speichern wir gemäß den Vorgaben der MGA und der maltesischen AML-Gesetze fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden. Danach löschen wir Ihre Daten, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Auskunftsrechte nach DSGVO können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] ausüben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben und müssen mindestens 18 Jahre alt sein. Die vollständige Dokumentenverifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, bei Schwellenwerten auch früher.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Werktage, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Über das Ergebnis informieren wir Sie schriftlich.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir nach der Same-Method-Regel auf denselben Weg aus wie die Einzahlung. Ausnahmen prüfen wir im Einzelfall, sofern Sie die Eigentümerschaft der Auszahlungsmethode nachweisen.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Nach Ablauf einer gesetzten Frist sperren wir das Konto und können die Geschäftsbeziehung beenden.